Суд в США вынес приговор 59-летнему жителю штата Калифорния Аллену Гилтману. Он признан виновным в активном участии в масштабной схеме обмана инвесторов с использованием сети интернет и средств электронных коммуникаций. В период с 2012 по 2020 годы Гилтман вместе с сообщниками создал свыше 150 фальшивых веб-сайтов, имитировавших сайты различных финансовых учреждений. Они предлагали посетителям инвестировать в финансовые инструменты с доходностью, намного превышающей среднюю по рынку - главным образом в депозитные сертификаты с гибкой процентной ставкой.

Сайты рекламировались через поисковые системы Google и Microsoft Bing, и заинтересовавшимся пользователям предлагалось связаться с контактным лицом по указанным на сайтах номеру телефона или адресу электронной почты. На этом этапе в дело и вступал Аллен Гилтман. Он выдавал себя за специалиста Агентства по регулированию деятельности финансовых институтов США (Financial Industry Regulatory Authority - FINRA), используя имена и детали биографии реальных сотрудников, которые размещены на сайте организации. Он убеждал потенциальных клиентов в полной легитимности и безопасности сделки и предоставлял им формы для заполнения и инструкции по переводу денег.

Таким образом мошенники смогли ввести в заблуждение более 70 граждан, а общая сумма полученных ими средств оценивается в 50 миллионов долларов. Разумеется, никаких депозитных сертификатов никто из доверчивых инвесторов после перевода денег так и не получал. Злоумышленники достаточно тщательно маскировали свою деятельность: они использовали vpn-подключения и предоплаченные «одноразовые» мобильные телефоны, регистрировали домены для своих сайтов с помощью предоплаченных подарочных карт, а банкам, интересовавшимся происхождением крупных сумм, которые поступали на их счета, предоставляли фальшивые договоры на оказание различных услуг. Затем средства переводились по цепочкам на другие счета, как внутри США, так и в зарубежных странах - в частности, в Грузии, Турции и Гонконге.

Тем не менее, агентам ФБР удалось раскрыть мошенническую схему. В 2020 году Гилтман был арестован. Он приговорен к 87 месяцам тюремного заключения и конфискации активов, заблокированных при его аресте.